вологість:
тиск:
вітер:
Власники карток відповідатимуть за участь у фінансових схемах
27 вересня 2026 р. 19:30
27 вересня 2026 р. 19:30
В Україні планують посилити відповідальність за передачу банківських карток, рахунків, платіжних реквізитів і доступу до онлайн-банкінгу, якщо їх використовують у злочинних схемах. Відповідні зміни передбачає президентський законопроєкт №16013, який Верховна Рада 15 вересня 2026 року ухвалила за основу. Наразі документ готується до другого читання, тому нові норми ще не набули чинності. Про це пише адвокат Juscutum Олександр Чернуха.
Законопроєкт пропонує доповнити Кримінальний кодекс новою статтею 200¹. Вона передбачатиме відповідальність за передачу, отримання, придбання, зберігання або інше набуття платіжних інструментів, облікових даних чи доступу до банківських і платіжних рахунків та електронних гаманців, якщо це робиться з метою шахрайства або іншого кримінального правопорушення, повідомляє Експерт.
При цьому сам факт передачі банківської картки іншій людині автоматично не означатиме злочину. Наприклад, якщо власник передав картку родичу, щоб той зняв готівку або оплатив покупку, запропонована норма на таку ситуацію не розрахована. Ключовим фактором має бути наявність умислу та розуміння того, що картку, рахунок чи доступ до банкінгу використовуватимуть у злочинній схемі.
За матеріалами законопроєкту, відповідальність може стосуватися так званих «дроп-рахунків» — рахунків, які передають третім особам для проведення незаконних операцій. У Верховній Раді зазначають, що такі рахунки дедалі частіше використовуються у схемах економічної та кіберзлочинності, а також для руху коштів, пов’язаних з іншими кримінальними правопорушеннями.
У запропонованій редакції за передачу власного платіжного інструмента або доступу до рахунку зі злочинною метою може передбачатися штраф. За тяжчих обставин — зокрема у разі повторних дій або участі організованої групи — санкції можуть передбачати позбавлення волі на строк до восьми років. Водночас конкретні розміри штрафів та строки покарання ще можуть змінитися під час підготовки документа до другого читання.
Для притягнення людини до відповідальності слідству потрібно буде довести саме злочинний умисел. Серед доказів можуть враховуватися листування, домовленості про винагороду, передача паролів або доступу до банківського застосунку, характер фінансових операцій та інші обставини. Тобто самого факту проходження через рахунок коштів злочинного походження може бути недостатньо без доказів того, що власник свідомо сприяв таким операціям.
Законопроєкт №16013 був поданий Президентом України та визначений як невідкладний. Його також пов’язують із приведенням українського законодавства у відповідність до Директиви ЄС 2019/713 щодо боротьби з шахрайством і підробкою безготівкових платіжних засобів. Станом на 27 вересня документ має статус «готується на друге читання», тому остаточна редакція відповідальності ще не затверджена.
Джерело: slovopravdy.com.ua
Новини рубріки
Молоді дерева будуть захищені до зими: що треба зробити восени
28 вересня 2026 р. 00:42
РФ зібрала десятки ракет: що відомо про підготовку нового масованого обстрілу
28 вересня 2026 р. 00:12
Полуницю вже час готувати до зими: що дати кущам у вересні та жовтні
28 вересня 2026 р. 00:12