Криптовалютні шахрайства в Україні: як не стати жертвою та зберегти гроші Криптовалютний ринок в Україні продовжує зростати, залучаючи все більше інвесторів. Однак разом з цим зростає і кількість шахрайських схем, націлених…

12 травня 2025 р. 21:26

12 травня 2025 р. 21:26

Криптовалютний ринок в Україні продовжує зростати, залучаючи все більше інвесторів. Однак разом з цим зростає і кількість шахрайських схем, націлених на виманювання коштів у довірливих користувачів. Як розпізнати небезпеку та захистити свої заощадження від зловмисників? Про це та інше – у матеріалі « Дніпра Оперативного ».

Чому криптовалютні афери стали такими поширеними

Криптовалютні афери стали такими поширеними з кількох ключових причин:

• Анонімність і складність відстеження транзакцій: багато криптовалют забезпечують високий рівень анонімності, що ускладнює ідентифікацію та відстеження зловмисників і незаконно отриманих коштів. Хоча транзакції в блокчейні є публічними, пов'язати їх з конкретними особами без додаткової інформації складно.
• Глобальний характер криптовалют: криптовалюти не мають кордонів, що дозволяє шахраям діяти з будь-якої точки світу, ускладнюючи юрисдикційне переслідування.
• Відсутність або слабке регулювання: криптовалютний ринок у багатьох країнах, включаючи Україну, все ще перебуває на стадії становлення регуляторної бази. Відсутність чітких правил та нагляду створює сприятливе середовище для шахраїв.
• Технічна складність для багатьох користувачів: не всі інвестори в криптовалюти мають глибокі знання про їхню технологію та принципи роботи. Це робить їх більш вразливими до складних шахрайських схем, які використовують технічний жаргон та незрозумілі обіцянки.
• Високий потенціал прибутків та спекулятивний характер ринку: обіцянки швидких та високих прибутків приваблюють багатьох людей, які можуть не бути достатньо обережними та критичними у своїх інвестиційних рішеннях. Шахраї часто використовують цю жагу до збагачення.
• Активне використання соціальних мереж та онлайн-платформ: шахраї активно використовують соціальні мережі, месенджери та підроблені веб-сайти для залучення жертв, поширюючи неправдиву інформацію та створюючи ілюзію легітимності.
• Психологічні фактори: шахраї вміло маніпулюють емоціями жертв, використовуючи такі прийоми, як створення відчуття терміновості, обіцянки ексклюзивних можливостей або гра на жадібності та страху втратити вигоду (FOMO).
• Зростання популярності DeFi (децентралізованих фінансів): хоча DeFi пропонує нові фінансові можливості, складність протоколів та відсутність посередників також створюють нові вектори для шахрайства.
• Недостатня обізнаність населення: багато людей мають обмежені знання про криптовалюти та пов'язані з ними ризики, що робить їх легкою здобиччю для шахраїв.

Усі ці фактори в сукупності створюють сприятливі умови для процвітання криптовалютних афер, роблячи обізнаність та обережність ключовими елементами захисту для інвесторів.

Як працюють найтиповіші схеми шахраїв з криптовалютою в Україні

В Україні, як і в усьому світі, шахраї використовують різноманітні схеми для заволодіння криптовалютними активами. На платформі «Bitget» виділяють одні з найпоширеніших схем:

1. Фішингові атаки:

• Як працює: шахраї створюють підроблені веб-сайти, електронні листи або повідомлення в соціальних мережах, які імітують легітимні криптовалютні біржі, гаманці або ICO-проекти. Вони намагаються обманом змусити користувачів ввести свої облікові дані (логіни, паролі, приватні ключі, seed-фрази).
• Мета: отримати доступ до облікових записів та гаманців жертв і викрасти їхні кошти.
• Ознаки: незнайомі посилання, помилки в написанні назв сайтів або електронних адрес, термінові запити на введення даних, несподівані повідомлення про «акції» або «проблеми» з обліковим записом.

2. Інвестиційні піраміди (схеми Понці):

• Як працює: шахраї пропонують надзвичайно високі та гарантовані прибутки від інвестицій у криптовалюту. Першим інвесторам виплачуються «прибутки» за рахунок коштів нових учасників. Коли потік нових інвесторів вичерпується, піраміда руйнується, і більшість учасників втрачають свої гроші.
• Мета: залучити якомога більше коштів від нових інвесторів, щоб виплатити «прибутки» першим та збагатитися самим.
• Ознаки: обіцянки нереально високих і гарантованих прибутків, відсутність прозорості щодо джерел прибутку, агресивний маркетинг та залучення нових учасників як ключова умова отримання виплат.

3. Фейкові ICO/IDO (первинні/децентралізовані пропозиції монет):

• Як працює: шахраї створюють фіктивні криптовалютні проекти, випускають власні токени та залучають інвестиції, обіцяючи великий потенціал зростання. Після збору коштів проект зникає, а інвестори залишаються ні з чим.
• Мета: зібрати кошти інвесторів під виглядом перспективного криптопроекту та зникнути з цими грошима.
• Ознаки: відсутність реального продукту або чіткого бізнес-плану, анонімність команди розробників, надмірна реклама та обіцянки швидкого збагачення, нереалістичний «whitepaper» (технічний документ проекту).

4. Романтичні шахрайства (Crypto Romance Scams):

• Як працює: шахраї знайомляться з жертвами в соціальних мережах або на сайтах знайомств, встановлюють емоційний зв'язок, а потім просять інвестувати в «вигідні» криптовалютні проекти або надіслати гроші на непередбачені витрати, пов'язані з криптовалютою.
• Мета: виманити гроші у жертв , використовуючи емоційну прив'язаність.
• Ознаки: швидкий розвиток відносин онлайн, відмова від особистих зустрічей, прохання про фінансову допомогу або інвестиції в криптовалюту, історії про складні життєві обставини.

5. Шахрайства з обміном криптовалют (Fake Exchange Scams):

• Як працює: шахраї створюють підроблені криптовалютні біржі або обмінники, які виглядають легітимно. Користувачі можуть поповнювати рахунки, але не можуть вивести кошти.
• Мета: залучити кошти користувачів на фейкову платформу та заблокувати можливість їх виведення.
• Ознаки: підозріло низькі комісії або вигідні курси обміну, відсутність ліцензій та регулювання, проблеми з виведенням коштів, негативні відгуки в Інтернеті.

6. Шахрайства з використанням «пампінгу та дампінгу» (Pump and Dump):

• Як працює: група шахраїв штучно розганяє ціну маловідомої криптовалюти (пампінг) шляхом поширення неправдивих або оманливих позитивних новин. Коли ціна досягає піку, вони масово продають свої активи (дампінг), залишаючи інших інвесторів зі знеціненими монетами.
• Мета: отримати швидкий прибуток за рахунок інших інвесторів.
• Ознаки: раптовий і необґрунтований стрибок ціни маловідомої криптовалюти, активне просування в соціальних мережах з обіцянками швидкого збагачення.

7. Шахрайство з «безкоштовною» роздачею (Airdrop Scams):

• Як працює: шахраї пропонують безкоштовні криптовалютні токени в обмін на виконання певних дій (наприклад, підписку на соціальні мережі, ретвіт, перехід за посиланням, введення особистих даних або приватних ключів). Часто це призводить до викрадення особистої інформації або коштів.
• Мета: зібрати особисті дані користувачів або отримати доступ до їхніх гаманців.
• Ознаки: запит на надання приватних ключів або seed-фрази для отримання «безкоштовних» токенів, підозрілі посилання, вимоги переказати невелику суму для «активації» аірдропу.

8. Підроблені криптомати:

• Як працює: шахраї встановлюють фальшиві криптомати, які зовні виглядають як справжні. Користувачі можуть вносити готівку, але криптовалюту на свій гаманець не отримують.
• Мета: заволодіти готівкою користувачів.
• Ознаки: відсутність інформації про оператора, підозрілий зовнішній вигляд, непрацююча технічна підтримка.

Для того, щоб не стати жертвою таких схем, важливо бути пильними, критично оцінювати будь-які інвестиційні пропозиції, ретельно перевіряти інформацію та ніколи не розголошувати свої приватні ключі та облікові дані.

Практичні поради: як захистити свої криптовалютні заощадження

У «CASES Media» називали корисні поради, які допоможу захистити крипту від шахраїв.

1. Захист особистої інформації та облікових записів:

• Використовуйте складні та унікальні паролі.
• Увімкніть двофакторну аутентифікацію (2FA).
• Будьте обережні з фішингом: ніколи не переходьте за підозрілими посиланнями в електронних листах, SMS-повідомленнях або соціальних мережах. Завжди перевіряйте URL-адресу веб-сайту, перш ніж вводити свої облікові дані.
• Не розголошуйте свої приватні ключі та seed-фрази.
• Регулярно оновлюйте операційну систему, браузер, антивірусне програмне забезпечення та програмне забезпечення ваших криптовалютних гаманців. Оновлення часто містять виправлення безпеки, які захищають від нових загроз.
• Будьте обережні в публічних Wi-Fi мережах . Використовуйте VPN (віртуальну приватну мережу) для шифрування свого інтернет-трафіку.

2. Безпечне зберігання криптовалют:

• Використовуйте холодні гаманці (апаратні гаманці). Це фізичні пристрої, які зберігають ваші приватні ключі в автономному режимі, що значно знижує ризик онлайн-атак.
• Будьте обережні з онлайн-гаманцями та біржами. Зберігайте на них лише ту суму криптовалюти, яка необхідна для поточних операцій.
• Не зберігайте всі свої криптовалюти на одній біржі або в одному гаманці. Розподіл ризиків може допомогти мінімізувати втрати у разі злому однієї з платформ.
• Перед здійсненням транзакції уважно перевіряйте адресу гаманця одержувача. Шкідливе програмне забезпечення може підміняти адреси в буфері обміну.

3. Обережність у інвестиціях та транзакціях:

• Проводьте власне дослідження (DYOR - Do Your Own Research). Перш ніж інвестувати в будь-який криптовалютний проект, ретельно вивчіть його, команду, технологію та потенціал. Не довіряйте сліпо обіцянкам високих прибутків.
• Будьте скептичні до нереалістично вигідних пропозицій.
• Не піддавайтеся на заклики до штучного розгону ціни маловідомих криптовалют. Зазвичай це закінчується втратою коштів для більшості учасників.
• Ретельно перевіряйте репутацію криптовалютних бірж та обмінників, перш ніж використовувати їхні послуги. Читайте відгуки інших користувачів.
• Шахраї часто створюють відчуття терміновості, щоб змусити вас діяти імпульсивно. Візьміть час на обдумування будь-якої інвестиційної пропозиції.
• Перед підтвердженням транзакції уважно перевіряйте суму, адресу одержувача та комісію.

4. Захист від соціальної інженерії:

• Не довіряйте людям, з якими ви познайомилися онлайн, особливо якщо вони швидко встановлюють емоційний зв'язок і просять про фінансову допомогу або інвестиції в криптовалюту.
• Будьте обережні з тим, яку інформацію ви публікуєте в соціальних мережах та на інших онлайн-платформах. Шахраї можуть використовувати цю інформацію для атак соціальної інженерії.

Якщо з вами зв'язується представник служби підтримки криптовалютної біржі або гаманця, переконайтеся в його легітимності, зв'язавшись з офіційною службою підтримки через перевірені канали.

Що робити, якщо ви стали жертвою криптовалютного шахрайства в Україні

Як зазначає юрист Анатолій Сахарук , якщо ви стали жертвою криптовалютного шахрайства в Україні, важливо діяти швидко та вжити наступних кроків:

1. Негайно припиніть будь-яку подальшу взаємодію з шахраями:

• Заблокуйте їхні номери телефонів, електронні адреси та акаунти в соціальних мережах.
• Не відповідайте на їхні подальші повідомлення або дзвінки, навіть якщо вони обіцяють повернути кошти або просять надати додаткову інформацію. Це може бути спробою повторного обману.

2. Зберіть усю можливу інформацію та докази:

• Збережіть скріншоти всіх листувань, повідомлень, веб-сайтів, транзакцій, адрес гаманців шахраїв та будь-якої іншої інформації, пов'язаної з шахрайством.
• Збережіть усі електронні листи та SMS-повідомлення, отримані від шахраїв.
• Знайдіть та зафіксуйте деталі всіх транзакцій, які ви здійснили на адресу шахраїв (хеш транзакції, сума, дата, час, адреси гаманців).
• Якщо у вас є будь-яка інформація про особистість шахраїв (імена, фотографії, профілі в соціальних мережах), збережіть її.
• Детально запишіть усі обставини шахрайства, ваші розмови з шахраями, обіцянки, які вони давали, та ваші підозри.

3. Повідомте про шахрайство до відповідних органів:

Зверніться до Управління боротьби з кіберзлочинністю Національної поліції України. Подати заяву можна онлайн через офіційний веб-сайт або особисто у відділенні поліції. Надайте їм усю зібрану інформацію та докази.

• Веб-сайт Кіберполіції: https://cyberpolice.gov.ua/
• Гаряча лінія Кіберполіції: 0 800 50 51 70
• Якщо ви використовували банківську картку або іншу платіжну систему для переказу коштів шахраям, негайно повідомте про це свій банк або платіжну систему. Вони можуть спробувати заблокувати транзакції або надати консультацію щодо подальших дій.
• Якщо шахрайство пов'язане з використанням певної криптовалютної біржі або гаманця, повідомте їхню службу підтримки. Вони можуть заблокувати підозрілі акаунти та надати інформацію, яка може допомогти у розслідуванні.

4. Попередьте інших:

• Розкажіть про свій досвід своїм близьким, щоб вони були обережні та не стали жертвами подібних шахрайств.
• Ви можете поділитися інформацією про шахрайство в соціальних мережах або на спеціалізованих форумах, щоб попередити інших користувачів. Однак будьте обережні, щоб не розголошувати занадто багато особистої інформації та не зашкодити розслідуванню.

Чим швидше ви відреагуєте та повідомите про шахрайство, тим більша ймовірність того, що правоохоронні органи зможуть розпочати розслідування та, можливо, запобігти подальшим злочинам. Однак шанси на повне повернення втрачених коштів часто є невеликими. Будьте пильними та обережними у своїх криптовалютних операціях у майбутньому.

Раніше ми писали, як розпізнати булінг та кібербулінг та куди звертатися за допомогою.

Також ми розповідали про основні положення українського законодавства у сфері протидії дискримінації та права громадян на правовий захист.

Дніпровські