вологість:
тиск:
вітер:
В Україні банки блокують «підозрілих» клієнтів: хто може потрапити під обмеження
11 грудня 2025 р. 18:11
11 грудня 2025 р. 18:11
В Україні діють оновлені правила фінансового моніторингу, які передбачають місячний ліміт на карткові перекази: 100 тисяч гривень для більшості користувачів та 50 тисяч для клієнтів із категорії «високого ризику». Після запровадження цих норм українці масово почали скаржитися на блокування рахунків і зупинку операцій. УНІАН звернувся до представників банків, щоб з’ясувати, хто потрапляє до групи високоризикових клієнтів і як часто застосовуються обмеження, передає «Наше місто».
Банки пояснили, кого вважають ризиковими
Директорка департаменту фінансового моніторингу та валютного нагляду Unex Bank Оксана Денисенко повідомила, що частка клієнтів, яких банк автоматично відносить до категорії «високого ризику» та встановлює ліміт у 50 тисяч гривень, залишається незначною.
За її словами, до цієї групи потрапляють користувачі з «ризиковими ознаками» або ті, у кого є прогалини в документальному підтвердженні операцій. Блокування, як наголосила вона, допомагають суттєво зменшити кількість сумнівних транзакцій.
Заступниця голови правління «Глобус Банку» Анна Довгальська уточнила, що серед клієнтів, які зіткнулися з обмеженнями, близько 80% здійснювали операції в онлайн-каналах, і лише 20% — через каси.
Обидві представниці фінансових установ підкреслюють, що такі заходи є поширеною практикою у світовій банківській сфері.
Чому клієнтів блокують
Фінмоніторинг запускає обмеження не автоматично, а лише у випадку, коли система фіксує індикатори підозрілості. Йдеться про незвичні платежі, появу даних клієнта у санкційних або ризикових списках, невідповідність документів чи суттєві відхилення від звичного фінансового профілю.
Банкіри зазначають, що скарги на блокування трапляються найчастіше у ситуаціях, коли йдеться про термінові платежі. Водночас це стимулює українців активніше надавати документи для підтвердження походження коштів.
Нестача інформації — головний ризик
Довгальська пояснила, що «ризиковим» вважають клієнта, про якого банк має недостатньо даних щодо його фінансової поведінки або джерел доходу. У таких випадках банки не можуть одразу надавати розширені можливості для операцій на великі суми.
За її даними, з відмовами у транзакціях наразі стикнулися лише 1,38% клієнтів «Глобус Банку». Ліміти можуть бути розширені після того, як банк отримає більше підтвердженої інформації про регулярність платежів та фінансові дані користувача.
Нові правила, за словами банкірів, покликані захищати фінансову систему від зловживань, водночас залишаючи можливість добросовісним клієнтам швидко відновити повний доступ до операцій після підтвердження даних.
Нагадаємо, що раніше ми писали, як фіктивна безробітна має повернути понад 100 тисяч виплат державі .
Фото: з відкритих джерел.
Джерело: nashemisto.dp.ua
Новини рубріки
Гороскоп на тиждень з 15 по 21 грудня 2025 року для всіх знаків зодіаку
13 грудня 2025 р. 12:04
Масований удар по Одесі 13 грудня: у місті спостерігаються перебої зі світлом
13 грудня 2025 р. 11:23