вологість:
тиск:
вітер:
Великі покупки в ЄС стануть складнішими: продавці перевірятимуть покупців
10 червня 2026 р. 16:52
10 червня 2026 р. 16:52
Повна процедура ідентифікації буде необхідна для транзакцій, що перевищують 10 тисяч євро, пише УНІАН з посиланням на Gazeta Prawna.
Для готівкових операцій на суму від 3 тисяч євро також буде обов'язковою спрощена процедура CDD (Customer Due Diligence) перевірки клієнта. На практиці компанії зможуть вимагати від покупця надання номера РНОКПП (Реєстраційний номер облікової картки платника податків), він же ІПН (Індивідуальний податковий номер) - або номера банківського рахунку.
Нові правила передбачають, що сам факт здійснення переказу з банківського рахунку не буде автоматично підтверджувати законне походження коштів.
Зміни набудуть чинності в середині липня 2027 року .
Нові норми поширюватимуться, серед іншого, на продавців автомобілів, посередників у сфері нерухомості, художні галереї, аукціонні доми, постачальників послуг, пов'язаних із криптовалютою, краудфандингові платформи та частину кредитних компаній. Тому придбання автомобіля, розкішного годинника, твору мистецтва або нерухомості на суму, що перевищує 10 тисяч євро, буде пов'язане з обов'язковою ідентифікацією клієнта.
Хоча основне навантаження нових обов'язків ляже на підприємців, наслідки змін відчують також споживачі, які здійснюють транзакції на великі суми, оскільки їм доведеться пройти додаткову перевірку.
Регламент по боротьбі з відмиванням грошей AML (Anti-Money Laundering) буде застосовуватися у всіх країнах ЄС .
Мета реформи - уніфікація правил протидії відмиванню грошей і обмеження можливостей фінансування тероризму на території всього блоку. Регулятори ЄС прагнуть усунути розбіжності між національними системами контролю, які використовувалися злочинними угрупованнями для приховування походження коштів.
Експерти підкреслюють, що для багатьох підприємців це буде найбільша організаційна зміна за останні роки. Компанії, які досі не мали досвіду роботи з розгалуженими процедурами ідентифікації клієнтів, повинні будуть впровадити технологічні рішення, підготувати документацію і провести навчання співробітників. Частина підприємців поза фінансовим сектором матиме приблизно рік на приведення процедур у відповідність до нових вимог.
Джерело: socportal.info (Світ)
Новини рубріки
«Ми боремося проти одного зла»: Тихановська розповіла чеським сенаторам про співпрацю з Україною
10 червня 2026 р. 17:12
«Повертає спогади»: бездоганний стиль Кейт Міддлтон став тригером для Меган Маркл
10 червня 2026 р. 16:36
Прем'єр Іспанії відкинув вимоги опозиції піти у відставку і оголосити дострокові вибори
10 червня 2026 р. 16:15