Передали картку за "легкий заробіток" — отримаєте тюрму: БЕБ про схему дропів

24 липня 2026 р. 21:28

24 липня 2026 р. 21:28

Шахраї дедалі частіше використовують фінансову неграмотність громадян, щоб перетворити їх на «грошових мулів» — дропів. Схема проста: людині пропонують «роботу», яка зводиться до передачі банківської картки чи доступу до онлайн-банкінгу. А далі через її рахунок проходять сотні тисяч гривень невідомого походження.

Як повідомляють у пресслужбі Бюро економічної безпеки України, зловмисники знаходять жертв через соцмережі, Telegram-канали, месенджери та сайти пошуку роботи. Типова обіцянка — «проста робота без досвіду» з відсотком від кожної транзакції або фіксованою оплатою.

Хто такий дроп і як працює схема

Дроп — це людина, яка свідомо або несвідомо надає свої банківські картки, рахунки, доступ до онлайн-банкінгу, SIM-картки чи персональні дані для проведення фінансових операцій третіми особами. Фактично дроп стає посередником між організаторами схеми та грошима, які потрібно приховати, переказати або обготівкувати.

Через рахунки дропів проходять кошти від інтернет-шахрайства, незаконного онлайн-гемблінгу, продажу контрафакту, ухилення від податків, фіктивних підприємств та відмивання доходів. Зловмисники просять: оформити банківську картку, передати реквізити, надати логін і пароль від онлайн-банкінгу, зареєструвати ФОП, приймати перекази та знімати готівку.

Кого найчастіше втягують у схему

У зоні найбільшого ризику — студенти та молодь, люди в пошуку підробітку, внутрішньо переміщені особи, громадяни у складному фінансовому становищі та люди без досвіду роботи у фінансовій сфері. Саме ці категорії найчастіше реагують на оголошення про «легкий заробіток» і не усвідомлюють наслідків.

Основна мета шахраїв — приховати реальних організаторів і заплутати сліди. Гроші проходять через десятки рахунків у різних регіонах України. Але під час розслідування правоохоронці насамперед встановлюють саме власників рахунків — тобто дропів.

Яка відповідальність загрожує

БЕБ наголошує: використання банківських рахунків у незаконних схемах має ознаки одразу кількох кримінальних правопорушень. Залежно від обставин дії кваліфікують за статтями Кримінального кодексу — шахрайство (ст. 190), незаконні дії з платіжними засобами (ст. 200), підроблення документів для держреєстрації (ст. 205-1), легалізація доходів (ст. 209) та ухилення від податків (ст. 212).

Серед наслідків — блокування рахунків, арешт коштів і майна, фінансовий моніторинг, штрафи, конфіскація майна, а також обмеження або позбавлення волі. Передача картки третім особам не звільняє від відповідальності — незнання походження коштів не є виправданням.

Як не стати дропом

Бюро економічної безпеки рекомендує дотримуватися простих, але критично важливих правил:

• не передавайте стороннім особам банківські картки, реквізити рахунків та доступ до онлайн-банкінгу;
• не повідомляйте PIN-коди, CVV-коди та одноразові паролі;
• не погоджуйтеся на «роботу», пов'язану з переказами чи обготівковуванням коштів;
• уважно перевіряйте вакансії та роботодавців;
• не відкривайте ФОП або підприємства на прохання третіх осіб;
• не довіряйте пропозиціям швидкого заробітку без офіційного працевлаштування.

Що робити, якщо ви вже стали дропом

Якщо ви зрозуміли, що ваш рахунок використовують у незаконній схемі, необхідно діяти негайно: припиніть будь-які контакти з організаторами, заблокуйте банківську картку та доступ до онлайн-банкінгу, зверніться до банку з повідомленням про підозрілі операції, подайте заяву до правоохоронних органів і збережіть листування, номери телефонів та іншу інформацію, пов'язану зі схемою.

Раніше портал Знай повідомляв, дзвінок від «служби безпеки банку»: як шахраї змушують зняти всі гроші і хто вже попався .

Також наш портал інформував, гектар землі подорожчав до 126 675 грн: як українцям вкласти гроші в паї .

Київські