вологість:
тиск:
вітер:
Перевірка даних у банку: за яких умов українцям можуть заблокувати рахунки
04 грудня 2024 р. 20:49
04 грудня 2024 р. 20:49
- Українські банки проводять фінансовий моніторинг клієнтів, і якщо дані не оновлені вчасно, рахунки можуть бути заблоковані.
- Перевірка включає ідентифікацію та верифікацію, які відбуваються при відкритті рахунку, фінансових операціях та встановленні ділових відносин.
- Національний банк України визначив частоту оновлення даних: високий ризик - раз на рік, середній - раз на 3 роки, низький - раз на 5 років.
Українські банки регулярно проводять перевірку власних клієнтів у рамках фінансового моніторингу. Якщо людина вчасно не пройшла оновлення даних, то її рахунок можуть заблокувати.
Як відбувається перевірка у банках
Перевірка стосується як нових, так і старих клієнтів, про це пише 24 канал з посиланням на постанову про "Затвердження Положення про здійснення банками фінансового моніторингу".
Вона містить у собі процеси ідентифікації та верифікації. Таким чином банк отримає підтримання актуальності даних про клієнтів.
Ідентифікація — це процес, коли банк отримує основні дані людини. Наприклад, паспорт або податковий номер.
Водночас верифікація — це підтвердження, що ці дані дійсно належать особі. Зокрема це відбувається при особистій присутності клієнта банку.
Які є причини для вимоги оновлення даних
Існують такі основні причини для того, аби українські банки вимагали повторну перевірку:
Крім того, перевірки обов'язкові під час:
- відкриття рахунку;
- проведення фінансових операцій;
- встановлення ділових відносин із банком.
Зауважте! Усі ці пункти не слід ігнорувати, аби банки не заблокував рахунок.
Як часто банки проводять перевірку
Національний банк України визначив частоту оновлення даних. Вони залежать від рівня ризику клієнта:
- Високий рівень ризику — перевірка не менше разу на рік.
- Середній рівень ризику — раз на 3 роки.
-
Низький рівень ризику — раз на 5 років (за умови відсутності підозр).
Джерело: 24tv.ua (Економіка)
Новини рубріки
Hyundai відкликає майже чверть мільйона автомобілів
04 грудня 2024 р. 23:30
Інвестувати в Україну треба вже, не чекаючи завершення війни - заступник Блінкена
04 грудня 2024 р. 23:23
Зеленський назвав, скільки українців подали на зимову "єПідтримку"
04 грудня 2024 р. 23:04