Картки українців можуть заблокувати через перекази: що змінилося з 1 червня

Категорії

Світ Економіка Війна Технології Наука Авто Спорт Здоров'я Шоу-Бізнес Пізнавально Політика

Вінницькі Волинські Дніпровські Донецькі Житомирські Закарпатські Запорізькі Івано-Франківські Київські Кропивницькі Кримські Луганські Львівські Миколаївські Одеські Полтавські Рівненські Сумські Тернопільські Харківські Херсонські Хмельницькі Черкаські Чернігівські Чернівецькі

Погода

Київ

вологість:

тиск:

вітер:

Погода на 10 днів від sinoptik.ua

Картки українців можуть заблокувати через перекази: що змінилося з 1 червня

03 червня 2025 р. 13:50

03 червня 2025 р. 13:50

Основні тези

З 1 червня діють нові ліміти на перекази та посилений фінмоніторинг, зокрема обмеження для клієнтів високого ризику до 50 тисяч гривень.
Картки можуть бути заблоковані за підозрілі призначення платежу, такі як згадки про криптовалюту, оплату без ФОП, або невідповідність КВЕДів.

Чому можуть заблокувати картку / Pixabay

З 1 червня в українських банках почали діяти нові ліміти на перекази з картки на картку. Також почав діяти посилений фінмоніторинг.

Чому можуть заблокувати картку

Під час карткових переказів українцям потрібно особливо уважно заповнювати поле "Призначення платежу", повідомляє 24 Канал з посиланням на адвоката Богдана Янківа .

Дивіться також Нові зміни у червні: що українцям варто знати про нові ліміти, тарифи та пенсії

За його словами, дуже ризиковано вказувати у призначенні платежу про криптовалюту, оплату товарів чи послуг без ФОП:

Згадки про криптовалюту банки особливо цікавлять, оскільки її в Україні не легалізували. Тому фінустанови можуть вважати, що ви використовуєте кошти сумнівного походження для своєї фінансової операції.
Оплата товарів або послуг без оформленого ФОП також є сигналом про можливу незаконну підприємницьку діяльність. Банк може призупинити операцію, а податкова – зацікавитись отримувачем.

Також громадяни ризикують втратити статус єдиного платника податку, якщо у призначенні платежу вкажуть діяльність, яка відрізнятиметься від КВЕДів ФОПа.

Яких формулювань у призначенні платежу радять уникати:

"повернення боргу" — якщо ці перекази є регулярними або суми великі — для фінмоніторингу вони будуть підозрілими;
"завдаток", "аванс", "передоплата" — трактуються юридично по-різному, що впливає у підсумку на зобов′язання сторін;
"компенсація витрат" — якщо це оплата комунальних послуг в орендованій нерухомості — це, ймовірно, дохід фізособи, а не ФОПа, тому обкладатиметься податком у 18%;
"подарунок" — податок не сплачується тільки при переказі від близького родича і в межах 2 тис. гривень;
"донат", "благодійна допомога" — не підлягає оподаткуванню, якщо отримувач є волонтером, військовим або це благодійна організація.