Три фатальні помилки: через що банк може заблокувати вашу картку

Категорії

Світ Економіка Війна Технології Наука Авто Спорт Здоров'я Шоу-Бізнес Пізнавально Політика

Вінницькі Волинські Дніпровські Донецькі Житомирські Закарпатські Запорізькі Івано-Франківські Київські Кропивницькі Кримські Луганські Львівські Миколаївські Одеські Полтавські Рівненські Сумські Тернопільські Харківські Херсонські Хмельницькі Черкаські Чернігівські Чернівецькі

Погода

Київ

вологість:

тиск:

вітер:

Погода на 10 днів від sinoptik.ua

Три фатальні помилки: через що банк може заблокувати вашу картку

16 серпня 2025 р. 09:00

16 серпня 2025 р. 09:00

Основні тези

В Україні посилили фінансовий моніторинг, і банк може заблокувати картку , якщо операції не мають пояснень у полі "Призначення платежу".
Підприємцям рекомендується мати окремі бізнес-рахунки для уникнення підозр у фінансовому моніторингу та можливих блокувань.

Чому банк може заблокувати картку / Фото Pexels

В Україні посилили фінансовий моніторинг. Якщо банк запідозрить операцію, він може заблокувати переказ клієнта.

Через які помилки банк блокує картку?

Багато клієнтів ігнорують поле "Призначення платежу", хоча саме воно допомагає знизити ризик блокування. Якщо банк бачить багато операцій без пояснень, це привід для додаткових запитань, розповідає 24 Канал із посиланням на юриста Богдана Янківа .

Витративши 10 – 15 секунд на правильне призначення платежу, ви зменшуєте ризик блокування рахунку та зайвих запитань від служби фінмоніторингу,
– наголосив Янків.

Безпечні формулювання, за словами юриста, можуть бути такими:

"Допомога родичу"
"Повернення боргу"
"Подарунок на день народження"
"Частка за комунальні послуги"
"Благодійний внесок"

Важливо! Навіть якщо призначення платежу вказане, не всі слова безпечні. Заборонені фрази на кшталт "за крипту", "обмін валюти", "за послуги" можуть викликати не лише перевірку, а й стати підставою для розірвання договору з клієнтом .

Чому підприємцям потрібно мати окрему карту?

Підприємцям не варто отримувати оплату на особисту картку. Бізнес-перекази підтверджуються документами та рідко викликають запитання у фінмоніторингу.

Для ФОП це не порада, а необхідність: навіть великі суми за договорами викликають менше підозр, ніж невеликі особисті перекази без пояснень,
– пояснив юрист.

Якщо підприємець регулярно використовує особистий рахунок замість підприємницького, це може свідчити про намагання приховати реальні доходи та зменшити податки.