У Польщі зацікавилися грошовими переказами: за що можуть заблокувати рахунок

27 жовтня 2025 р. 15:19

27 жовтня 2025 р. 15:19

• У Польщі перекази навіть на незначні суми можуть призвести до перевірки податкової, особливо якщо вони без призначення або з-за кордону .
• Блокування рахунку може тривати до 72 годин, а за певних обставин може бути продовжено до трьох місяців.

У Польщі перекази навіть на незначні суми можуть призвести до перевірки. Ба більше, також може відбутися блокування облікового запису.

Що відомо про ситуацію з переказами коштів у Польщі?

Це можливо, якщо перекази здійснюються без призначення або вони робляться з-за кордону, пише 24 Канал з посиланням на in Poland .

Не лише великі суми привертають увагу податкових органів. Часто саме перекази на дрібні суми стають причиною розслідувань,
– йдеться у матеріалі.

Зазначається, що особливо податківців цікавлять конкретні випадки. Мова йде про гроші, які надходять без зазначення призначення платежу .

Першим тривожним сигналом називають перекази без опису або із загальними назвами. Наприклад, це може бути просто "переказ".

Коли однакові невеликі суми регулярно повторюються, а одержувач не повідомляє про офіційний дохід, зростає ризик того, що платежі будуть вважатися частиною нерозкритого потоку доходів,
– пояснили у тексті.

Подібні дії можуть призвести до того, що податківці вимагатимуть підтвердити мету переказів. А якщо транзакції викликають підозри щодо відмивання грошей, то тимчасовий доступ до коштів може бути заблоковано .

Зверніть увагу! Блокування рахунку може тривати до 72 годин (тобто трьох діб), а за певних обставин може бути продовжено до трьох місяців.

Як зменшити ризик блокування?

Однак ризик блокування рахунку можна значно зменшити. Найпростіший спосіб – це вказати точне призначення переказу .

Якщо ви переказуєте значну суму члену сім’ї, потрібно повідомити про ці кошти до податкової інспекції відповідно до чинних процедур,
– пишуть в in Poland.

Крім того, радять уникати здійснення кількох невеликих платежів поспіль одному й тому ж одержувачу. У такому випадку ліпше буде зробити один переказ. Проте не забути вказати чітке призначення платежу.

Також у матеріалі наголошуються, що час здійснення саме міжнародних переказів важливо зберігати документи, які підтверджують:

Належна документація та прозорий опис транзакцій – це найшвидший спосіб уникнути блокувань та тривалих процедур,
– підкреслюють у тексті.

Важливо! Обмеження можуть застосовуватися не тільки до банківських рахунків, а й до електронних гаманців.

Які є обмеження щодо переказів?

До 1 квітня 2025 року українці могли переказувати за кордон до 150 тисяч гривень щомісячно. Але від 1 квітня це обмеження скасував Нацбанк. Про це повідомляли в НБУ.

Національний банк України прийняв рішення не продовжувати дію регуляторних обмежень у розмірі 150 000 грн на місяць для вихідних переказів (також відомих як P2P, C2С) за всіма рахунками клієнтів – фізичних осіб, відкритими в одному банку, на рахунки інших фізичних осіб,
– йдеться у повідомленні.

Зауважте! Банки самостійно визначають ліміти залежно від рівня ризику клієнта та підтверджених доходів.

Що ще відомо про перекази?

• З 1 жовтня Нацбанк ввів обов'язкову назву отримувача при карткових переказах .
• Вони повинні підвищити прозорість платежів, що проводяться онлайн.

Економіка