НБУ наклав штрафи на банки і фінансові компанії: найбільший - 18,5 млн грн

08 грудня 2025 р. 09:00

08 грудня 2025 р. 09:00

Національний банк у листопаді 2025 року застосував заходи впливу до двох банків і двох небанківських фінансових установ за порушення законодавства у сферах фінансового моніторингу та валютного регулювання. Найбільший штраф - 18,5 млн грн отримав АБ “Південний”.

Як пише Delo.ua , про це інформує пресслужба НБУ.

НБУ оштрафував банки і фінкомпанії

• АТ АБ "Південний"

1. Банк оштрафовано на 17,5 млн грн за неналежне виконання ключових вимог Закону про фінансовий моніторинг. Регулятор встановив, що Південний:

• не застосовував ризик-орієнтований підхід у роботі з клієнтами;
• проводив належну перевірку клієнтів формально та без дотримання вимог;
• не здійснював посилені заходи перевірки щодо клієнтів із високим рівнем ризику;
• несвоєчасно або не в повному обсязі надавав Нацбанку документи та інформацію, необхідні для нагляду.

2. Ще 1 млн грн банк має сплатити за порушення валютного законодавства. За даними НБУ, Південний:

• неналежно виконував функції валютного нагляду;
• не забезпечив повний аналіз документів щодо валютних операцій;
• не врахував вимоги Положення № 8;
• не виявив один із індикаторів валютних операцій, передбачений нормативами НБУ.

3. Нацбанк також виніс банку письмове застереження за:

• відсутність належних внутрішніх документів та процедур у сфері фінмоніторингу;
• невиконання розширених перевірок щодо політично значущих осіб (PEP), членів їхніх сімей та пов’язаних осіб.

4. Ще одне застереження стосувалося валютної звітності. НБУ виявив, що банк подавав дані з помилками, порушивши вимоги законодавства та Правил № 140.

• Банк "Львів"

Банк оштрафовано на 200 тис. грн за недотримання норм законодавства у сфері протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму.

Регулятор встановив такі порушення:

• банк із запізненням повідомляв спеціально уповноважений орган про порогові фінансові операції, які відповідають ознакам, визначеним законодавством;
• установa неналежно виконувала обов’язок надавати НБУ повну та достовірну інформацію на офіційні запити, зокрема документи та копії, необхідні для здійснення нагляду за дотриманням вимог у сфері фінмоніторингу.

• ТОВ "ФК "Фінако"

Нацбанк наклав штраф у розмірі 1,27 млн грн через системні порушення вимог законодавства з питань протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму.

Серед встановлених порушень:

• компанія не забезпечила належну оцінку ризиків, пов’язаних зі своєю діяльністю, та не розробила внутрішні документи відповідно до вимог закону про ПВК/ФТ;
• відповідальний працівник неналежно інформував керівництво про питання у сфері фінмоніторингу;
• установа не подала вчасно електронний звіт за результатами внутрішньої перевірки, підписаний КЕП керівника;
• компанія не виконала вимоги щодо відповідності відповідального працівника кваліфікаційним критеріям;
• не застосовувала ризик-орієнтований підхід у своїй діяльності;
• подавала до НБУ звітність із порушенням порядку формування показників;
• неналежно перевіряла клієнтів — не оновлювала дані, порушувала процедури верифікації клієнтів та їх представників;
• не надавала Нацбанку повної та достовірної інформації на офіційні запити;
• не подала в електронному вигляді актуальний перелік клієнтів, засвідчений КЕП;
• не відмовилася від ділових відносин із клієнтом, який подав недостовірні дані;
• порушила порядок повідомлення про зміну відповідального працівника СУО.

• ФК "Атлана"

Національний банк наклав штраф у розмірі 595 тис. грн на ТОВ "ФК “Атлана" через низку порушень законодавства у сфері протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму.

Регулятор виявив такі порушення:

• компанія не забезпечила належну оцінку ризиків і не розробила внутрішні документи з питань ПВК/ФТ відповідно до законодавства;
• відповідальний працівник неналежно інформував керівника установи щодо питань фінмоніторингу;
• установа порушувала вимоги щодо належної перевірки клієнтів — здійснювала верифікацію з порушенням установлених процедур та не актуалізувала дані, зокрема в разі зміни КБВ або документів клієнта;
• не подала вчасно електронний звіт за результатами внутрішньої перевірки, засвідчений КЕП керівника;
• не застосовувала ризик-орієнтований підхід у своїй діяльності;
• не забезпечила відповідності відповідального працівника кваліфікаційним вимогам;
• подавала неповну інформацію або документи на запити НБУ, необхідні для нагляду у сфері ПВК/ФТ;
• звітність з питань ПВК/ФТ подавалася з порушенням порядку формування показників;
• компанія не надала на запит НБУ засвідчений КЕП актуальний перелік клієнтів.

Нагадаємо, НБУ відкликав ліцензію на здійснення страхової діяльності та виключив із Державного реєстру фінансових установ ПрАТ "Джерело страхування" на підставі поданої компанією заяви.

Економіка