Рієлтори і фінмоніторинг: Мінфін пояснив, які вимоги діють в Україні

Категорії

Світ Економіка Війна Технології Наука Авто Спорт Здоров'я Шоу-Бізнес Пізнавально Політика

Вінницькі Волинські Дніпровські Донецькі Житомирські Закарпатські Запорізькі Івано-Франківські Київські Кропивницькі Кримські Луганські Львівські Миколаївські Одеські Полтавські Рівненські Сумські Тернопільські Харківські Херсонські Хмельницькі Черкаські Чернігівські Чернівецькі

Погода

Київ

вологість:

тиск:

вітер:

Погода на 10 днів від sinoptik.ua

Рієлтори і фінмоніторинг: Мінфін пояснив, які вимоги діють в Україні

03 квітня 2026 р. 11:12

03 квітня 2026 р. 11:12

Міністерство фінансів прокоментувало інформацію щодо фінансового моніторингу у сфері операцій із нерухомістю.

У відомстві наголосили, що вимоги до рієлторів не є новими. Вони визначені Законом України № 361-IX і діють уже тривалий час.

Хто підпадає під фінансовий моніторинг

Відповідно до законодавства, до спеціально визначених суб’єктів первинного фінансового моніторингу належать, зокрема, рієлтори та інші суб’єкти господарювання, які надають послуги при купівлі-продажу нерухомості, а також при здачі в оренду нерухомості, якщо щомісячна орендна плата такої нерухомості становить 400 тис. грн або більше.

Рієлторський ринок України потребує врегулювання: що пропонують в уряді

Водночас фінансовий моніторинг здійснюється на основі ризик-орієнтованого підходу.

Це означає, що суб’єкти господарювання застосовують відповідні заходи з урахуванням характеру операції, ділових відносин із клієнтом, джерел походження коштів та інших факторів ризику. Йдеться не про суцільний контроль усіх операцій.

Що не відповідає дійсності

Поширене в медіа та соцмережах твердження про те, що рієлтори зобов’язані повідомляти про всі операції з нерухомістю на суму понад 400 тис. грн, не відповідає законодавству .

Обов’язок подавати інформацію про порогові фінансові операції на них не поширюється, оскільки вони є спеціально визначеними суб’єктами первинного фінансового моніторингу.

Ключовим обов’язком рієлторів є інформування Державної служби фінансового моніторингу України виключно про підозрілі фінансові операції (діяльність) клієнта або спроби їх проведення.

В Україні готують реформу рієлторського ринку: що відомо

Для того, щоб рієлтори мали змогу застосувати ризик-орієнтований підхід, встановлені відповідні критерії визначення ризиків , а також затверджено положення щодо здійснення фінансового моніторингу суб’єктами, державне регулювання і нагляд за діяльністю яких здійснює Мінфін.

Також Мінфін звернув увагу на те, що цьогорічне звернення до рієлторів пов’язане не з появою нових вимог, а з оновленням від 2 лютого 2026 року механізмів інформаційної взаємодії з Держфінмоніторингом через ІКС «Е-кабінет системи фінансового моніторингу» та необхідністю перевірити належну постановку на облік суб’єктів, на яких поширюється дія Закону № 361-IX. Відповідні рекомендації розміщено тут .

Свириденко доручила розглянути можливість встановлення вимог до рієлторів

Окрім того, некоректним є твердження про нібито «потрійний контроль» через нотаріусів, оцінювачів та рієлторів.

«Закон чітко визначає перелік суб’єктів первинного фінансового моніторингу, і оцінювачі як окрема категорія таких суб’єктів у ньому не визначені», — наголошують у міністерстві.

Мета регулювання

У відомстві підкреслюють, що метою державного регулювання у цій сфері є не створення надмірного адміністративного навантаження на добросовісних учасників ринку, а забезпечення прозорості фінансових операцій та виконання вимог законодавства у сфері протидії відмиванню доходів.

Для громадян це не означає запровадження тотального контролю за всіма операціями з нерухомістю. Для рієлторів — це означає необхідність здійснювати професійну діяльність відповідно до вимог законодавства.

Альона Лістунова