Хто та чому блокують картки українців — пояснення Держфінмоніторингу - Економіка

Категорії

Світ Економіка Війна Технології Наука Авто Спорт Здоров'я Шоу-Бізнес Пізнавально Політика

Вінницькі Волинські Дніпровські Донецькі Житомирські Закарпатські Запорізькі Івано-Франківські Київські Кропивницькі Кримські Луганські Львівські Миколаївські Одеські Полтавські Рівненські Сумські Тернопільські Харківські Херсонські Хмельницькі Черкаські Чернігівські Чернівецькі

Погода

Київ

вологість:

тиск:

вітер:

Погода на 10 днів від sinoptik.ua

Хто та чому блокують картки українців — пояснення Держфінмоніторингу

07 квітня 2026 р. 11:27

07 квітня 2026 р. 11:27

У більшості випадків банк приймає рішення щодо блокування рахунку клієнта, тому звертатися необхідно саме в банк.

Про це повідомив голова Державної служби фінансового моніторингу України Філіп Пронін у своєму Telegram-каналі.

Не вистачає грошей — запасний план на будь-який неприємний випадок — кредитна картка з вигідними умовами. Обирайте у зручному каталозі на Finance.ua. 💳

Він наголосив, що Державна служба фінансового моніторингу України (Держфінмоніторинг) та фінмоніторинг банку є різними речами.

За його словами, якщо банк блокує клієнту рахунок та пояснює, що це «через фінмоніторинг», то людина вважає, що це зробив Держфінмоніторинг.

Чим у цій ситуації займається банк:

сам перевіряє операції клієнтів.
сам оцінює ризики.
сам може попросити документи.
саме банк приймає рішення — зупинити операцію.

У більшості випадків блокування — це рішення банку, підкреслив Пронін.

Що робить Держфінмоніторинг

«Ми отримуємо інформацію від банків, аналізуємо її, працюємо з реєстрами і міжнародними партнерами. Якщо бачимо ознаки можливого злочину — передаємо матеріали правоохоронним органам. У разі наявності підстав блокуємо видаткові фінансові операції», — сказав голова Держфінмоніторингу.

Нацбанк спростив оформлення платежів у відкритому банкінгу

Раніше Finance.ua писав , що НБУ зменшив перелік обов’язкових реквізитів, які повинна містити платіжна інструкція, що оформлюється на стороні надавача платіжних послуг з ініціювання платіжної операції (PISP) у межах відкритого банкінгу.

Також ми писали, які банківські застосунки вважають найкращими в Україні. У категорії застосунку для фізичних осіб до трійки лідерів увійшов мобільний застосунок àbank24, почесне друге місце посів застосунок monobank | Universal Bank. Перемогу серед додатків для фізосіб отримав ПУМБ.

До речі, обрано найкращу кредитну картку за версією FinAwards 2026.

Перемогу здобув ПУМБ і його карта «Всеможу Online» . Кредитна картка має ліміт до 300 тис. грн. без підтвердження доходів та пільговий період до 62 днів. Мінімальний платіж — 2,99% від суми заборгованості.

Довідка Finance.ua:

Раніше ми наводили причини блокування рахунків. Можна виділити три основні:

Ці підстави для блокування рахунків передбачені чинним законодавством, і банківські установи зобов’язані їх дотримуватись. Читайте більше в нашій статті — Заблокували рахунок у банку? Підказки, які допоможуть зняти арешт

Тетяна Берегова