Фінмоніторинг у дії: чиї рахунки в Україні можуть перевіряти на постійній основі

Категорії

Світ Економіка Війна Технології Наука Авто Спорт Здоров'я Шоу-Бізнес Пізнавально Політика

Вінницькі Волинські Дніпровські Донецькі Житомирські Закарпатські Запорізькі Івано-Франківські Київські Кропивницькі Кримські Луганські Львівські Миколаївські Одеські Полтавські Рівненські Сумські Тернопільські Харківські Херсонські Хмельницькі Черкаські Чернігівські Чернівецькі

Погода

Київ

вологість:

тиск:

вітер:

Погода на 10 днів від sinoptik.ua

Фінмоніторинг у дії: чиї рахунки в Україні можуть перевіряти на постійній основі

28 квітня 2026 р. 19:50

28 квітня 2026 р. 19:50

В Україні банківські операції на великі суми все частіше супроводжуються перевірками походження коштів. Банки зобов'язані проводити фінансовий моніторинг, щоб запобігати податковим порушенням, відмиванню коштів і фінансовим махінаціям. Однак для окремих категорій громадян діє посилений і фактично довічний контроль. Про це повідомили аналітики YouControl у відповідь на запит " Економічної правди".

КОГО В УКРАЇНІ ПЕРЕВІРЯЮТЬ ПОСТІЙНО

Посилений фінансовий моніторинг в Україні поширюється насамперед на політично значущих осіб (PEP). До них належать:

народні депутати;
міністри та представники уряду;
посли;
вище командування Збройних сил України;
керівники політичних партій та інші топ-чиновники.

Для цієї категорії громадян банки зобов'язані застосовувати розширені перевірки. Це означає регулярний контроль операцій та обов'язкове підтвердження походження коштів не тільки в момент відкриття рахунку, а й протягом усього життя клієнта.

Крім самих PEP, контроль поширюється і на пов'язаних з ними осіб - членів сім'ї, ділових партнерів та інших афілійованих персон.

СКІЛЬКИ ЛЮДЕЙ ПІД КОНТРОЛЕМ

За даними аналітиків, в Україні близько 30 000 осіб мають статус політично значущих персон. Ще приблизно 140 000 громадян належать до осіб, пов'язаних із PEP. Близько 7 500 осіб одночасно входять до обох категорій.

ЯК ПРАЦЮЄ ФІНМОНІТОРИНГ

Банки мають право та обов'язок:

запитувати документи про походження коштів;
оцінювати фінансові ризики клієнта;
блокувати або призупиняти підозрілі операції;
відмовляти в проведенні транзакцій за сумнівних обставин.

При цьому Державна служба фінансового моніторингу не блокує рахунки безпосередньо. Вона отримує дані від банків, аналізує їх і в разі виявлення можливих порушень передає інформацію правоохоронним органам.