вологість:
тиск:
вітер:
Купівля елітних авто та квартир за готівку: Держфінмоніторинг посилює контроль великих операцій
12 травня 2026 р. 09:17
12 травня 2026 р. 09:17
Державна служба фінансового моніторингу України розпочала окремий аналіз великих операцій із готівкою, які спрямовуються на придбання дорогої нерухомості, елітних автомобілів та іншого преміального майна.
Що саме потрапляє під контроль?
У центрі уваги фахівців — не побутові витрати чи звичайні заощадження українців, а значні суми для купівлі активів високої вартості. Відомство наводить приклад для розуміння масштабу: умовно елітне авто вартістю 100 000 доларів (4 245 400,00 грн) — це понад 4,3 млн грн і близько 1,6 тисячі мінімальних пенсій.
"Коли такі покупки оплачуються готівкою, питання походження коштів – не формальність, а необхідність... Готівка сама по собі не є порушенням. Але якщо йдеться про значні суми для придбання дорогого майна, походження цих коштів має бути зрозумілим і підтвердженим", — зазначив Філіп Пронін.
Маркери ризику та методи аналізу
Служба фінансового моніторингу тепер аналізує повну картину транзакцій, а не окремі фрагменти. Основними критеріями перевірки стали:
- загальна сума та періодичність операцій;
- зв’язки між різними транзакціями;
- реальне походження капіталу.
Окремим маркером ризику визначено випадки, коли клієнти вносять готівку через різні банківські установи, повторно використовуючи одні й ті самі документи про доходи для підтвердження кожної операції.
Нагадаємо, у березні Національний банк України ініціював зміни до порядку роботи небанківських компаній, які здійснюють операції з оброблення та зберігання готівки .
Джерело: delo.ua (Фінанси)
Новини рубріки
У Євросоюзі планують продовжити захист для українців до 2028 року
14 травня 2026 р. 11:43
Курс валют на 14 травня 2026 року: скільки коштує долар, євро та злотий?
14 травня 2026 р. 11:24
Через масовану атаку є знеструмлення у Києві та 11 областях - Укренерго
14 травня 2026 р. 11:19