Українців чекає нова хвиля банківських перевірок та блокувань рахунків: НБУ наказав ретельніше перевіряти клієнтів

Категорії

Світ Економіка Війна Технології Наука Авто Спорт Здоров'я Шоу-Бізнес Пізнавально Політика

Вінницькі Волинські Дніпровські Донецькі Житомирські Закарпатські Запорізькі Івано-Франківські Київські Кропивницькі Кримські Луганські Львівські Миколаївські Одеські Полтавські Рівненські Сумські Тернопільські Харківські Херсонські Хмельницькі Черкаські Чернігівські Чернівецькі

Погода

Київ

вологість:

тиск:

вітер:

Погода на 10 днів від sinoptik.ua

Українців чекає нова хвиля банківських перевірок та блокувань рахунків: НБУ наказав ретельніше перевіряти клієнтів

22 липня 2026 р. 11:26

22 липня 2026 р. 11:26

Українські банки почнуть ретельніше перевіряти клієнтів, оцінюючи доцільність платежів підприємців, та блокувати рахунки при найменших підозрах у фіктивності. Національний банк ініціює нову хвилю перевірок всіх, від малого до великого бізнесу.

Як пише Delo.ua , про це йдеться у листі Нацбанку №25-0010/65703.

НБУ закликав банки ретельніше перевіряти підозрілих клієнтів

Регулятор розіслав банкам нові рекомендації з питань фінансового моніторингу, до якого включили додаткові ознаки так званих "компаній-оболонок". У цьому списку 12 пунктів підозрілості:

Теоретично за цими широкими та розмитими критеріями під додаткові перевірки банків можуть потрапити величезна кількість фізосіб-підприємців та юросіб.

НБУ рекомендував банкам перевіряти імпортерів на ознаки "скруток"

НБУ в документі чітко покладає на банки виконання податкової функції щодо протидії мінімізації оподаткування та скруткам.

Також від фінустанов вимагають виявляти бізнесменів, які можуть бути причетні до фіктивних імпортних операцій, які дають змогу виводити капітал з України.

Тут Нацбанк також навів кілька прикладів:

здійснення новоствореними імпортерами перерахування коштів у багатомільйонних обсягах на користь нерезидентів за вже поставлену на митну територію України продукцію без попередніх передоплат;
відсутність документів про транспортування, зберігання та фактичний рух продукції;
за рахунками імпортерів не сплачуються чи сплачуються у незначних розмірах звичні обов'язкові платежі: за оренду, комунальні послуги, податки, зарплата;
наявні надходження коштів за продукцію, яка не відповідає виду діяльності імпортерів;
невідповідність змісту прибуткових та видаткових фінансових операцій за рахунками імпортерів та/або їх контрагентів, тощо.

Банкам пропонують самостійно оцінювати доцільність платежів підприємців та зупиняти їх за найменших підозр у фіктивності. Після цього може бути блокування і примусове закриття рахунку.

Нагадаємо, НБУ планує запровадити єдині підходи до контролю за платіжними операціями. Йдеться про моніторинг і звірку платежів, які мають стати частиною управління операційними ризиками для надавачів платіжних послуг.