Київ
вологість:
тиск:
вітер:
Погода на 10 днів від
sinoptik.ua
За оренду картки для шахрайства введуть окрему статтю КК — деталі нового законопроєкту Зеленського
03 вересня 2026 р. 11:37
03 вересня 2026 р. 11:37
В Україні можуть запровадити окрему кримінальну відповідальність за передачу
банківських карток
, платіжних даних та доступу до рахунків для подальшого вчинення шахрайства або інших злочинів. За такі дії пропонують карати, зокрема, позбавленням волі на строк до 8 років.
Відповідні зміни передбачає законопроєкт № 16013 «Про внесення змін до Кримінального кодексу України та Кримінального процесуального кодексу України щодо захисту громадян, їхніх коштів від незаконних дій з платіжними інструментами й банківськими рахунками», внесений президентом Володимиром Зеленським,
передає
Судово-юридична газета.
Законопроєкт спрямований на імплементацію положень Директиви ЄС 2019/713 про боротьбу з шахрайством із безготівковими платіжними засобами.
Окрема відповідальність за передачу платіжних інструментів
Проєкт передбачає зміни до статті 200 Кримінального кодексу України. Її дію пропонують поширити, зокрема, на фальсифікацію платіжних інструкцій, платіжних інструментів, інших засобів доступу до банківського та/або платіжного рахунку, електронних гаманців, індивідуальної облікової інформації та електронних грошей.
Також пропонується встановити кримінальну відповідальність за незаконне привласнення, викрадення, заволодіння шляхом обману або зловживання довірою чи набуття іншим кримінально-протиправним шляхом платіжних інструментів, індивідуальної облікової інформації або інших засобів доступу до них. Окремо йдеться про незаконне отримання доступу до банківського та/або платіжного рахунку чи електронного гаманця.
Крім того, Кримінальний кодекс пропонують доповнити новою статтею 200¹.
Нею пропонується встановити відповідальність за передачу, одержання, придбання, зберігання або інше набуття платіжних інструментів, даних для доступу до них, банківських чи платіжних рахунків або електронних гаманців, якщо це робиться з метою вчинення шахрайства чи іншого кримінального правопорушення.
Документ також передбачає зміни до статей 963, 969 Кримінального кодексу України та розширює підстави для застосування до юридичних осіб заходів кримінально-правового характеру в разі вчинення діянь, що охоплюються статтею 200 та новою статтею 200¹ Кримінального кодексу України.
Також пропонується передбачити зміну до статті 216 Кримінального процесуального кодексу України, згідно з якою кримінальні провадження за новою статтею 200¹ Кримінального кодексу України будуть розслідуватися слідчим того органу, який розпочав досудове розслідування або до підслідності якого відноситься кримінальне правопорушення, де були використані передані або одержані платіжний інструмент, індивідуальна облікова інформація, наданий доступ до них чи банківського та/або платіжного рахунку, електронного гаманця.
Боротьба з «дроп"-мережами
В проєкті закону зазначається, що мережі номінальних власників платіжних рахунків — так звані «дроп-рахунки» — набули системного характеру.
Практика документування кримінальних правопорушень підтверджує, що «дроп-мережі» є одним із ключових інструментів функціонування схем платіжного шахрайства, діяльності шахрайських call-центрів, незаконного грального бізнесу, легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, незаконного обігу підакцизних товарів, наркотичних засобів, конвертаційних операцій та приховування фактичних вигодонабувачів фінансових потоків.
Організатори таких схем можуть розподіляти фінансові операції між великою кількістю номінальних рахунків, що ускладнює фінансовий моніторинг, блокування коштів та встановлення реальних учасників злочинної діяльності.
Наразі притягнення власників таких рахунків до кримінальної відповідальності значною мірою залежить від можливості довести їхню співучасть у конкретному злочині.
До відповідальності можуть притягати і компанії
Законопроєкт також передбачає можливість застосування до юридичних осіб заходів кримінально-правового характеру, якщо їхня уповноважена особа вчинила від імені та в інтересах юридичної особи відповідні кримінальні правопорушення.
Йдеться про правопорушення, передбачені статтею 200 та новою статтею 200¹ КК України.
Що пропонує законопроєкт
Нагадаємо, раніше Finance.ua
писав
, що Володимир Зеленський направив на розгляд Верховної Ради два законопроєкти про посилення відповідальності за організацію шахрайських кол-центрів.
«Направив у Верховну Раду два законопроєкти про посилення відповідальності за організацію шахрайських кол-центрів, участі в них, а також про додатковий суттєвий захист людей від незаконних дій із платіжними інструментами та банківськими рахунками. Відповідальність за шахрайські кол-центри повинна бути чіткою та жорсткою, і не тільки для тих, хто є виконавцями в роботі кол-центрів, але й для тих, хто все це організовує, багатіє з кол-центрів, володіє ними. Перший законопроєкт саме це передбачає», — повідомляв Зеленський.
Також за темою
Що готує FinRetail 2026 — головний івент року на перетині фінтеху та ритейлу
Партнерська Еквайринг для ФОП у 2026 році: як не переплачувати за комісії
Федоров запускає власну defense tech-компанію
Чому під час оплати комуналки може з’явитися комісія
ШІ вже використовують у 80% професій, але є важлива проблема
Нові вигоди кредитної О. Картки Ідея Банк: кешбек за оплачені карткою покупки
Джерело: finance.ua
Завантажуєм курси валют від minfin.com.ua
Новини рубріки
Нові правила для фіскальних чеків. Що Мінфін готує для ФОПів та покупців (відео)
03 вересня 2026 р. 13:06
На розмінування агроземель у серпні спрямували 251 млн грн
03 вересня 2026 р. 13:04
Європа імпортує дизель із Південної Кореї: чому паливо везуть через пів світу
03 вересня 2026 р. 13:04