Уряд повертає посилений фінмоніторинг колишніх PEP

Категорії

Світ Економіка Війна Технології Наука Авто Спорт Здоров'я Шоу-Бізнес Пізнавально Політика

Вінницькі Волинські Дніпровські Донецькі Житомирські Закарпатські Запорізькі Івано-Франківські Київські Кропивницькі Кримські Луганські Львівські Миколаївські Одеські Полтавські Рівненські Сумські Тернопільські Харківські Херсонські Хмельницькі Черкаські Чернігівські Чернівецькі

Погода

Київ

вологість:

тиск:

вітер:

Погода на 10 днів від sinoptik.ua

Уряд повертає посилений фінмоніторинг колишніх PEP

09 вересня 2026 р. 11:24

09 вересня 2026 р. 11:24

У Верховній Раді зареєстрували урядовий законопроєкт № 16051 , який, зокрема, передбачає зміни до правил фінансового моніторингу політично значущих осіб (PEP) після припинення ними виконання публічних функцій.

Про це повідомила народна депутатка Ольга Василевська-Смаглюк.

Новий документ має виправити положення закону № 15111-д про оподаткування доходів від цифрових платформ, яке стало однією з причин, через які президент не підписав документ.

За попередньою редакцією після спливу року банк міг продовжувати застосовувати посилені заходи лише за наявності обґрунтованого та документально підтвердженого високого або неприйнятно високого ризику. Це руйнувало важливий антикорупційний запобіжник і викликало обурення міжнародних партнерів, зокрема Ради ЄС та Європейської комісії, які закликали президента не підписувати закон у такій редакції.

Що пропонує уряд

Уряд вніс новий проєкт із правками, які змінюють принцип контролю за колишніми PEP.

Документ пропонує встановити, що посилений фінансовий моніторинг колишнього PEP має тривати щонайменше 12 місяців після залишення посади. Після цього контроль не припинятиметься автоматично. Банк має провести індивідуальну оцінку ризиків і, якщо ризики, властиві статусу PEP, зберігаються, продовжувати посилений фінансовий моніторинг.

Після цього банк повинен провести індивідуальну оцінку ризику. Якщо ризики, властиві статусу PEP, зберігаються, посилений контроль продовжується доти, доки банк не встановить, що таких ризиків більше немає. Оцінку при цьому необхідно повторювати щонайменше раз на рік. Таку саму логіку пропонується застосовувати до членів сім’ї та пов’язаних осіб колишнього PEP.

Україна реформує фінмоніторинг, перевірку PEP і систему бенефіціарів

Водночас сам факт того, що людина раніше була PEP, після спливу 12 місяців не може бути достатньою підставою для відмови банку в обслуговуванні. Якщо банк все ж відмовив у встановленні або підтриманні ділових відносин, клієнт отримує окреме право вимагати перегляду такого рішення.

Різниця між двома підходами принципова. У законопроєкті № 15111-д через рік для продовження посиленого контролю банк мав окремо довести наявність високого або неприйнятно високого ризику. У новому урядовому законопроєкті № 16051 посилений контроль діє щонайменше рік, а потім продовжується доти, доки індивідуальна оцінка показує, що ризики, властиві PEP, зберігаються.

Нагадаємо, раніше Finance.ua писав , що в Україні офіційно налічується близько 30 тис. політично значущих осіб (PEP), а ще 140 тис. осіб класифікуються як пов’язані з ними.

Альона Лістунова